KYC y Verificación

En CashiMashi, la seguridad y la confianza son fundamentales. La verificación de identidad no es solo un requisito legal, es una medida esencial para protegerle a usted, a nuestra plataforma y a la comunidad de jugadores. Al confirmar su identidad, prevenimos el fraude, aseguramos que los fondos sean legítimos y mantenemos un entorno de juego justo y transparente. Es parte de nuestro compromiso con el juego responsable y la integridad operativa.

KYC, o "Conozca a Su Cliente", es un conjunto de procedimientos obligatorios que aplicamos para verificar la identidad de nuestros clientes. Estos procedimientos son exigidos por nuestras autoridades reguladoras y tienen como objetivo principal prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el fraude. Para CashiMashi, KYC es una parte integral de nuestra diligencia debida, asegurando que conocemos con quién estamos interactuando y que cumplimos con todas las normativas aplicables en las jurisdicciones donde operamos.

La verificación de identidad puede ser solicitada en varias etapas de su experiencia con CashiMashi:

• Al registrar una cuenta: Aunque puede comenzar a jugar antes de completar la verificación, nos reservamos el derecho de solicitarla en cualquier momento tras el registro.
• Antes de su primer retiro: Para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero, es obligatorio verificar su identidad antes de procesar su primera solicitud de retiro.
• Cuando sus depósitos o retiros alcanzan ciertos umbrales: Las regulaciones nos exigen realizar verificaciones adicionales cuando las transacciones acumuladas superan límites específicos.
• Si hay cambios en la información de su cuenta: Cualquier modificación significativa en sus datos personales puede requerir una nueva verificación.
• En caso de actividad sospechosa: Si detectamos patrones de juego o transacciones inusuales, solicitaremos una verificación para asegurar la legitimidad de las actividades.
• Periódicamente: Para mantener la información de su cuenta actualizada y cumplir con las regulaciones continuas, podemos solicitar verificaciones periódicas.

Para completar el proceso de verificación, le pediremos que proporcione copias digitales de ciertos documentos. Estos documentos deben ser claros, legibles y estar actualizados. La lista de documentos puede variar según su jurisdicción y la naturaleza de la verificación requerida.

Para verificar su identidad, necesitamos un documento oficial con fotografía que confirme quién es usted. Asegúrese de que el documento no esté caducado y que todos los detalles sean claramente visibles.

• Pasaporte: Página completa con su fotografía, nombre, fecha de nacimiento, fecha de emisión y fecha de caducidad.
• Documento Nacional de Identidad (DNI) o Tarjeta de Identificación: Anverso y reverso del documento.
• Permiso de Conducir: Anverso y reverso del permiso.

La información en su documento de identidad debe coincidir exactamente con la información de registro en su cuenta de CashiMashi.

Para confirmar su dirección residencial, requerimos un documento oficial que muestre su nombre completo y su dirección actual. Este documento no debe tener una antigüedad superior a tres meses.

• Factura de servicios públicos: Factura de electricidad, agua, gas, internet o teléfono fijo. No se aceptan facturas de teléfono móvil.
• Extracto bancario: Un extracto reciente de su cuenta bancaria.
• Declaración de impuestos: Un documento oficial de impuestos.
• Contrato de alquiler: Un contrato de alquiler válido, si aplica.

Asegúrese de que el documento muestre claramente la fecha de emisión, su nombre y su dirección. El nombre y la dirección deben coincidir con los registrados en su cuenta de CashiMashi.

También es necesario verificar la titularidad de los métodos de pago que utiliza para depositar y retirar fondos en CashiMashi. Esto asegura que los fondos provienen de una fuente legítima y que usted es el titular autorizado.

• Tarjetas de Crédito/Débito: Copia del anverso y reverso de la tarjeta. En el anverso, puede ocultar los 8 dígitos centrales del número de la tarjeta. En el reverso, puede ocultar el código CVV/CVC. Su nombre, los primeros 6 y los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta, y la fecha de caducidad deben ser visibles.
• Carteras Electrónicas (e-wallets): Captura de pantalla de su cuenta de la cartera electrónica que muestre su nombre completo y la dirección de correo electrónico o ID de cuenta asociada.
• Transferencias Bancarias: Captura de pantalla o extracto bancario que muestre su nombre completo, el nombre del banco y el número de cuenta bancaria.

Los métodos de pago deben estar a su nombre. No se aceptan métodos de pago de terceros.

En ciertas circunstancias, particularmente cuando los volúmenes de transacciones son altos o si existen indicadores de riesgo, CashiMashi puede solicitar pruebas de la "Fuente de Fondos" (SoF) o realizar una "Diligencia Debida Mejorada" (EDD). Esto es un requisito regulatorio para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

• Fuente de Fondos: Documentos que demuestren el origen lícito de sus fondos, como nóminas, declaraciones de impuestos, extractos de cuentas de ahorro, documentos que acrediten la venta de propiedades o herencias.
• Diligencia Debida Mejorada: Puede implicar una revisión más profunda de su perfil financiero y actividades, incluyendo la solicitud de información adicional sobre su ocupación, ingresos y patrimonio.

Entendemos que esta información es sensible y la tratamos con la máxima confidencialidad, de acuerdo con nuestra Política de Privacidad y las leyes de protección de datos.

El proceso de verificación en CashiMashi es sencillo y se lleva a cabo en línea. Siga estos pasos:

1. Carga de Documentos: Acceda a la sección de "Verificación" o "Mi Cuenta" en CashiMashi. Allí encontrará instrucciones claras sobre cómo subir sus documentos de forma segura.
2. Formato de Archivo: Los documentos deben subirse en formatos comunes como JPG, PNG o PDF. Asegúrese de que las imágenes sean de alta calidad, a color y que no estén recortadas ni borrosas.
3. Revisión: Una vez enviados, nuestro equipo de verificación revisará sus documentos. Nuestro objetivo es procesar todas las verificaciones en un plazo de 24 a 72 horas. Sin embargo, en períodos de alto volumen o si se requiere información adicional, este plazo puede extenderse.
4. Notificación: Le notificaremos por correo electrónico una vez que su verificación haya sido completada o si necesitamos más información o aclaraciones.

Para agilizar el proceso, asegúrese de que todos los documentos sean válidos, estén actualizados y cumplan con los requisitos de legibilidad.

En CashiMashi, la protección de su información personal es una prioridad máxima. Implementamos medidas de seguridad técnicas y organizativas avanzadas para salvaguardar sus documentos y datos personales.

• Cifrado: Todos los documentos que sube se transmiten y almacenan utilizando cifrado SSL/TLS, protegiéndolos de accesos no autorizados.
• Acceso Restringido: Solo el personal autorizado de CashiMashi, que requiere acceso para realizar sus funciones de verificación, puede ver sus documentos.
• Cumplimiento GDPR: Cumplimos estrictamente con el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) y otras leyes de protección de datos relevantes, lo que significa que sus datos se procesan de manera legal, justa y transparente, y se conservan solo durante el tiempo necesario para cumplir con nuestras obligaciones legales.

Consulte nuestra Política de Privacidad para obtener más detalles sobre cómo manejamos y protegemos su información personal.

CashiMashi está comprometido con la lucha contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y la financiación del terrorismo. Nuestras políticas y procedimientos de KYC están diseñados para cumplir plenamente con las leyes y regulaciones AML aplicables en las jurisdicciones donde operamos. Esto incluye la monitorización de transacciones, la detección de patrones sospechosos y la presentación de informes a las autoridades pertinentes cuando sea necesario. Al verificar su identidad, contribuimos a un sistema financiero más seguro y a la prevención de actividades delictivas.

El juego en CashiMashi está estrictamente prohibido para menores de 18 años, o la edad legal de juego en su jurisdicción, si esta es superior. La verificación de edad es una parte crucial de nuestro proceso KYC y es fundamental para cumplir con nuestras obligaciones de juego responsable. Si se descubre que un jugador es menor de edad, su cuenta será cerrada inmediatamente, los fondos depositados serán devueltos (excluyendo ganancias) y se informará a las autoridades pertinentes. Utilizamos diversas herramientas y procesos para identificar y prevenir el acceso de menores a nuestra plataforma.

Entendemos que los retrasos en la verificación pueden ser frustrantes. Si su verificación se retrasa o no puede completarse con éxito, esto puede deberse a varias razones:

• Documentos Ilegibles o Caducados: La calidad de la imagen es baja o el documento ya no es válido.
• Información Inconsistente: Los datos en los documentos no coinciden con la información registrada en su cuenta de CashiMashi.
• Documentos Incorrectos: Se han enviado documentos que no cumplen con los requisitos solicitados.
• Necesidad de Información Adicional: En algunos casos, podemos requerir documentos o aclaraciones adicionales.

Si experimenta un retraso, le enviaremos una notificación explicando el motivo y los pasos a seguir. Es crucial que responda a estas solicitudes lo antes posible. Si la verificación no puede completarse con éxito, nos reservamos el derecho de suspender su cuenta o retener fondos hasta que se resuelva la situación. Nuestro equipo está aquí para ayudarle a resolver cualquier problema.

Si tiene alguna pregunta sobre el proceso de verificación o necesita ayuda para subir sus documentos, nuestro equipo de soporte al cliente está disponible para asistirle. Puede contactarnos a través de:

• Chat en Vivo: Disponible en nuestra página web durante el horario de atención.
• Correo Electrónico: Envíenos un mensaje a la dirección de correo electrónico de soporte que figura en CashiMashi.

Por favor, proporcione toda la información relevante al contactarnos para que podamos ayudarle de manera eficiente. Estamos aquí para asegurar que su experiencia con CashiMashi sea segura, divertida y sin complicaciones.