KYC ja vahvistus

CashiMashi on sitoutunut tarjoamaan turvallisen ja vastuullisen peliympäristön kaikille asiakkailleen. Henkilöllisyyden vahvistaminen on olennainen osa tätä sitoumusta. Se auttaa meitä noudattamaan lakisääteisiä ja sääntelyvelvoitteitamme, estämään petoksia, rahanpesua ja alaikäisten pelaamista. Näin varmistamme, että CashiMashi pysyy luotettavana ja reiluna paikkana pelata.

KYC, eli Know Your Customer (Tunne Asiakkaasi), on prosessi, jolla keräämme ja vahvistamme asiakkaidemme henkilöllisyystiedot. Tämä on kansainvälinen standardi rahoituslaitoksille ja säännellyille uhkapelitoimijoille. CashiMashilla KYC-prosessiin kuuluu henkilöllisyystodistusten, osoitetodistusten ja joskus maksutapojen vahvistaminen. Tavoitteenamme on varmistaa, että tiedämme, kuka kanssamme pelaa, ja että toimintamme on läpinäkyvää ja lainmukaista.

Vahvistusprosessimme käynnistyy yleensä, kun teet ensimmäisen talletuksen tai saavutat tietyn kumulatiivisen talletus- tai nostorajan. Lisäksi voimme pyytää vahvistusta milloin tahansa, jos epäilemme petosta, rahanpesua tai jos meillä on syytä epäillä antamiesi tietojen paikkansapitävyyttä. Sääntelyviranomaisemme voivat myös edellyttää lisävahvistusta tietyissä tilanteissa. On tärkeää, että toimitat pyydetyt asiakirjat viipymättä, jotta CashiMashin pelikokemuksesi ei keskeydy.

Vahvistusprosessia varten sinulta voidaan pyytää useita asiakirjoja. Nämä on jaettu eri kategorioihin sen mukaan, mitä tietoja ne vahvistavat. Yleensä tarvitsemme vähintään yhden asiakirjan jokaisesta kategoriasta. Kaikkien asiakirjojen tulee olla voimassa olevia ja selkeästi luettavissa.

Henkilöllisyytesi todistamiseksi tarvitsemme virallisen, valokuvallisen henkilöllisyystodistuksen. Tämän asiakirjan tulee sisältää koko nimesi, syntymäaikasi ja valokuvasi. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Passi (molemmat aukeamat, joissa näkyvät tiedot ja kuva)
• Henkilökortti (molemmat puolet)
• Ajokortti (molemmat puolet)

Varmista, että asiakirja on kokonaisuudessaan näkyvissä, reunat mukaan lukien, ja että kaikki tiedot ovat selkeästi luettavissa.

Osoitteesi vahvistamiseksi tarvitsemme asiakirjan, joka osoittaa nykyisen asuinpaikkasi. Tämän asiakirjan tulee olla enintään kolme kuukautta vanha ja siinä tulee näkyä koko nimesi ja osoitteesi. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Sähkölasku, vesilasku tai muu vastaava kotitalouslasku
• Pankin tiliote (ei luottokorttilaskua)
• Virallinen verokirje tai muu viranomaisen lähettämä kirje

Puhelinlaskuja tai mobiililaskuja emme yleensä hyväksy osoitetodistuksena. Varmista, että koko asiakirja on näkyvissä, ja että siinä on päivämäärä, nimesi ja osoitteesi selvästi esillä.

Käyttämiesi maksutapojen vahvistaminen on tärkeää petosten estämiseksi ja sen varmistamiseksi, että vain sinä käytät tiliäsi CashiMashilla. Vaadittavat asiakirjat riippuvat käyttämästäsi maksutavasta:

• Pankkikortit (Visa, Mastercard): Pyydämme yleensä kuvaa kortin etupuolelta. Voit peittää kortin numeron keskimmäiset kahdeksan numeroa (eli näkyviin jäävät ensimmäiset kuusi ja viimeiset neljä numeroa), sekä kortin CVV/CVC-turvakoodin takapuolelta. Nimesi, kortin viimeinen voimassaolopäivä ja pankin logo tulee olla näkyvissä.
• Pankkisiirrot/Verkkopankki: Tarvitsemme kuvakaappauksen verkkopankistasi, josta näkyy nimesi ja tilinumerosi (IBAN).
• Sähköiset lompakot (esim. Skrill, Neteller): Pyydämme kuvakaappausta sähköisen lompakon tililtäsi, josta näkyy koko nimesi ja sähköpostiosoitteesi tai tilinumero.

Tarkoituksena on vahvistaa, että maksutapa on rekisteröity sinun nimellesi.

Tietyissä tilanteissa, erityisesti suurten talletusten tai nostojen yhteydessä, CashiMashi voi pyytää sinulta tietoja varojen lähteestäsi. Tämä on osa tehostettua due diligence -prosessiamme, jonka tarkoituksena on estää rahanpesua ja terrorismin rahoitusta. Sinulta voidaan pyytää asiakirjoja, jotka osoittavat varojen alkuperän, kuten palkkakuitit, tiliotteet, perintöasiakirjat tai myyntisopimukset. Käsittelemme kaikkia näitä tietoja erittäin luottamuksellisesti ja vain sääntelyvelvoitteidemme täyttämiseksi.

Kun olet lähettänyt pyydetyt asiakirjat, tiimimme tarkistaa ne mahdollisimman pian. Pyrimme käsittelemään kaikki vahvistuspyynnöt 24-48 tunnin kuluessa. Käsittelyaika voi kuitenkin vaihdella riippuen asiakirjojen määrästä ja niiden selkeydestä. Jos asiakirjoissa on puutteita tai ne eivät ole riittävän selkeitä, otamme sinuun yhteyttä lisätietojen saamiseksi. Saat ilmoituksen sähköpostitse, kun tilisi on vahvistettu.

Ymmärrämme, että henkilökohtaisten asiakirjojen jakaminen voi herättää huolta. CashiMashi on sitoutunut suojaamaan tietojasi. Kaikki lähettämäsi asiakirjat käsitellään turvallisesti ja luottamuksellisesti, noudattaen tiukasti GDPR-säännöksiä ja muita asiaankuuluvia tietosuojalakeja. Käytämme edistyksellisiä salaustekniikoita varmistaaksemme, että tietosi ovat turvassa luvattomalta pääsyltä. Asiakirjoja säilytetään vain niin kauan kuin se on lakisääteisten velvoitteidemme mukaista.

CashiMashi noudattaa tiukasti rahanpesun vastaista (AML) lainsäädäntöä ja sääntelyä. KYC-prosessi on keskeinen osa AML-ohjelmaamme. Sen avulla voimme tunnistaa ja raportoida epäilyttävät toimet asiaankuuluville viranomaisille. Tämä auttaa meitä torjumaan talousrikollisuutta ja pitämään CashiMashi-ympäristön turvallisena kaikille.

Suhtaudumme erittäin vakavasti alaikäisten suojeluun. CashiMashin palvelut on tarkoitettu vain täysi-ikäisille, eli vähintään 18-vuotiaille henkilöille. Ikävahvistus on olennainen osa KYC-prosessiamme, ja se auttaa meitä varmistamaan, ettei alaikäisillä ole pääsyä uhkapelipalveluihimme. Jos havaitsemme alaikäisen yrittävän pelata, tili suljetaan välittömästi ja kaikki voitot mitätöidään.

Jos vahvistusprosessi viivästyy tai emme pysty vahvistamaan tiliäsi antamillasi tiedoilla, otamme sinuun yhteyttä sähköpostitse ja ilmoitamme syyn. Tällöin saatamme pyytää lisätietoja tai selvennyksiä. On tärkeää, että vastaat näihin pyyntöihin mahdollisimman pian. Jos emme pysty vahvistamaan henkilöllisyyttäsi kohtuullisessa ajassa, joudumme valitettavasti rajoittamaan tiliäsi tai sulkemaan sen kokonaan sääntelyvelvoitteidemme mukaisesti.

Jos sinulla on kysyttävää KYC-prosessista tai tarvitset apua asiakirjojen lähettämisessä, älä epäröi ottaa yhteyttä CashiMashin asiakaspalveluun. Asiantunteva tiimimme on valmiina auttamaan sinua ja vastaamaan kaikkiin kysymyksiisi. Voit ottaa meihin yhteyttä live-chatin tai sähköpostin kautta. Olemme täällä varmistaaksemme, että vahvistusprosessi on mahdollisimman sujuva ja vaivaton.