KYC et Vérification

Chez CashiMashi, la sécurité et la conformité sont des piliers fondamentaux de notre engagement envers nos joueurs. La vérification de votre identité n'est pas une simple formalité, mais une étape cruciale pour garantir un environnement de jeu sûr, équitable et transparent pour tous. Cette procédure nous permet de respecter nos obligations légales et réglementaires, de prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En vérifiant votre identité, nous protégeons également votre compte contre tout accès non autorisé, assurant ainsi la sécurité de vos fonds et de vos informations personnelles.

KYC, ou "Know Your Customer" (Connaître Votre Client), est un ensemble de processus obligatoires pour les institutions financières et les opérateurs de jeux en ligne comme CashiMashi. Il s'agit d'une diligence raisonnable que nous effectuons pour confirmer l'identité de nos clients. Ce processus implique la collecte et la vérification de certaines informations personnelles et documents. L'objectif principal du KYC est de s'assurer que nous savons qui utilise nos services, de prévenir les activités illégales et de maintenir l'intégrité de notre plateforme. C'est une exigence imposée par notre autorité de licence et les lois internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

La vérification de votre compte peut être demandée à différents moments de votre parcours chez CashiMashi. Généralement, elle est requise avant votre premier retrait, afin de s'assurer que les fonds sont envoyés à la bonne personne et de prévenir la fraude. Cependant, nous nous réservons le droit de demander des documents de vérification à tout moment, notamment:

• Lors de votre inscription, si nos systèmes de vérification initiale signalent une anomalie.
• Lorsque vos dépôts ou retraits atteignent certains seuils cumulatifs.
• Si nous détectons des activités inhabituelles ou suspectes sur votre compte.
• En cas de modifications de vos informations personnelles.
• Périodiquement, dans le cadre de nos obligations de diligence continue.

Il est important de noter que votre compte peut être temporairement restreint jusqu'à ce que la vérification soit complétée avec succès.

Pour compléter le processus de vérification, nous pourrions vous demander divers documents. Ces documents sont classés en différentes catégories et sont essentiels pour confirmer votre identité, votre adresse et la légitimité de vos fonds. Nous nous efforçons de rendre ce processus aussi simple et rapide que possible, en vous guidant à chaque étape. Les documents doivent être clairs, lisibles et non expirés.

Pour prouver votre identité, nous aurons besoin d'une copie d'un document officiel avec photo. Ce document doit être valide et montrer clairement votre nom complet, votre date de naissance et votre photo. Les documents acceptés incluent:

• Passeport: La page de données biographiques complète.
• Carte d'identité nationale: Les deux côtés (recto et verso).
• Permis de conduire: Les deux côtés (recto et verso).

Assurez-vous que les quatre coins du document sont visibles et qu'aucune information n'est obscurcie ou coupée.

Pour confirmer votre adresse de résidence, nous vous demanderons un document officiel datant de moins de trois mois. Ce document doit clairement indiquer votre nom complet et votre adresse physique. Les preuves d'adresse acceptées comprennent:

• Facture de services publics (électricité, eau, gaz, internet, téléphone fixe).
• Relevé bancaire ou de carte de crédit (les informations de transaction peuvent être masquées).
• Lettre officielle d'une institution gouvernementale.

Les relevés de téléphone portable ne sont généralement pas acceptés comme preuve d'adresse. Le document doit être à votre nom et correspondre à l'adresse enregistrée sur votre compte CashiMashi.

Afin de prévenir la fraude et de garantir que les fonds proviennent bien du titulaire du compte, nous pourrions également demander une vérification de votre moyen de paiement. Les exigences varient selon la méthode utilisée:

• Cartes de crédit/débit: Une copie du recto de la carte, montrant les six premiers et les quatre derniers chiffres du numéro de carte, votre nom et la date d'expiration. Le CVV/CVC au verso doit être masqué.
• Portefeuilles électroniques (e-wallets): Une capture d'écran de votre compte de portefeuille électronique montrant votre nom, l'adresse e-mail ou l'identifiant du compte, et qu'il est lié à l'adresse e-mail enregistrée sur votre compte CashiMashi.
• Virements bancaires: Un relevé bancaire récent montrant votre nom, le numéro de compte et le nom de la banque.

Nous nous assurons que toutes les informations sensibles sont traitées avec la plus grande confidentialité et sécurité.

Dans certains cas, en particulier pour des transactions importantes ou des activités de jeu significatives, nous pourrions être tenus de demander des informations sur la source de vos fonds (SoF). Cela fait partie de nos obligations de diligence raisonnable renforcée (EDD) en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Ces demandes sont rares et sont déclenchées par des seuils réglementaires ou des indicateurs de risque spécifiques. Les documents pouvant être demandés incluent des fiches de paie, des relevés bancaires détaillés, des preuves de vente de biens ou d'héritage. CashiMashi s'engage à traiter ces informations avec la plus grande discrétion et uniquement dans le but de se conformer à la réglementation.

Une fois que vous avez soumis vos documents via le portail sécurisé de CashiMashi, notre équipe de conformité les examinera. Nous nous efforçons de traiter toutes les vérifications dans les plus brefs délais, généralement sous 24 à 48 heures ouvrables. Cependant, des délais plus longs peuvent survenir en période de forte demande ou si des informations supplémentaires sont requises. Vous serez informé de l'état de votre vérification par e-mail ou via votre compte joueur. Nous vous recommandons de soumettre des documents clairs et complets dès la première fois pour éviter tout retard.

La protection de vos données personnelles est une priorité absolue pour CashiMashi. Tous les documents que vous soumettez sont traités avec la plus grande confidentialité et sont stockés sur des serveurs sécurisés, conformément aux réglementations en vigueur, y compris le RGPD. Nous utilisons des technologies de cryptage avancées pour protéger vos informations contre tout accès non autorisé. Vos documents ne sont accessibles qu'à un personnel autorisé et uniquement dans le cadre de leurs fonctions de vérification et de conformité.

CashiMashi opère sous une licence de jeu stricte et est pleinement engagé dans la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme. Le processus KYC est un élément essentiel de notre programme AML. Nous surveillons les transactions et les activités de jeu pour détecter tout comportement suspect et nous signalons toute activité potentiellement illégale aux autorités compétentes, conformément à nos obligations légales. Votre coopération dans le processus de vérification est donc cruciale pour maintenir un environnement de jeu sûr et conforme.

Le jeu est strictement interdit aux personnes de moins de 18 ans (ou l'âge légal de la majorité dans votre juridiction). La vérification de l'âge est une partie fondamentale de notre processus KYC. Nous utilisons les informations que vous fournissez et les documents d'identité pour confirmer que vous avez l'âge légal pour jouer. Toute tentative d'inscription ou de jeu par un mineur entraînera la fermeture immédiate du compte et la confiscation des gains. CashiMashi s'engage fermement à protéger les mineurs et à promouvoir le jeu responsable.

Si votre vérification prend plus de temps que prévu ou si elle est jugée infructueuse, notre équipe de conformité vous contactera pour vous expliquer la raison. Cela peut être dû à des documents illisibles, expirés, ou à un besoin d'informations supplémentaires. Il est essentiel de répondre rapidement à ces demandes pour résoudre le problème. En cas d'échec répété de la vérification ou de fourniture de documents frauduleux, nous nous réservons le droit de suspendre ou de fermer votre compte et de signaler l'incident aux autorités compétentes.

Nous comprenons que le processus de vérification puisse parfois soulever des questions. Si vous avez besoin d'aide ou de clarifications concernant les documents requis, le statut de votre vérification, ou toute autre question relative au KYC, notre équipe de support client est là pour vous aider. Vous pouvez nous contacter par e-mail ou via le chat en direct disponible sur le site de CashiMashi. Nous nous engageons à vous fournir une assistance claire et rapide pour faciliter ce processus.