KYC och verifiering

På CashiMashi är din säkerhet och trygghet vår högsta prioritet. För att upprätthålla en säker och rättvis spelmiljö, samt för att följa lagar och regler, måste vi verifiera våra spelares identitet. Denna process skyddar både dig som spelare och oss som operatör från bedrägerier, penningtvätt och spel av minderåriga. Det säkerställer att alla transaktioner är legitima och att vi kan erbjuda dig en ansvarsfull spelupplevelse.

KYC, eller "Know Your Customer" (Känn Din Kund), är en standardprocedur inom finans- och spelbranschen. Det är en uppsättning processer som CashiMashi använder för att identifiera och verifiera identiteten på våra kunder. Detta inkluderar att samla in viss personlig information och dokumentation. Syftet är att förhindra olaglig verksamhet, som till exempel penningtvätt och finansiering av terrorism, samt att säkerställa att vi följer regelverk utfärdade av våra licensmyndigheter. Genom att implementera robusta KYC-processer bidrar vi till att skapa en trygg och transparent spelmiljö för alla.

Verifiering kan krävas vid flera tillfällen under din tid som spelare hos CashiMashi. Vanligtvis initieras verifieringsprocessen:

• Vid registrering: För att bekräfta din identitet och ålder redan från början.
• Vid uttag: Särskilt vid större uttag, men vi kan begära verifiering även för mindre belopp för att säkerställa att pengarna går till rätt person.
• Vid misstänkta aktiviteter: Om vi upptäcker ovanliga transaktionsmönster eller misstänker bedrägeri.
• Vid ansamling av insättningar: Om dina totala insättningar överstiger en viss tröskel, oavsett om du har gjort uttag eller inte.
• Periodiskt: Vi kan utföra periodiska kontroller för att säkerställa att den information vi har om dig fortfarande är aktuell och korrekt.

CashiMashi förbehåller sig rätten att begära verifiering när som helst om vi anser det nödvändigt för att uppfylla våra lagstadgade skyldigheter.

För att slutföra din verifiering kan vi begära olika typer av dokument. Dessa är indelade i kategorier för att underlätta processen. Alla dokument måste vara giltiga, tydliga och olästa. Vi kan begära att du skickar in digitala kopior, till exempel foton eller skanningar, av originaldokumenten. Det är viktigt att hela dokumentet syns och att inga hörn är klippta eller dolda.

För att styrka din identitet behöver vi ett giltigt identitetsdokument. Detta dokument måste innehålla ditt fullständiga namn, födelsedatum, ett foto och en giltighetsperiod. Acceptabla former av identitetsbevis inkluderar:

• Pass: En kopia av sidan med ditt foto och personuppgifter.
• Nationellt ID-kort: En kopia av både fram- och baksidan.
• Körkort: En kopia av både fram- och baksidan, förutsatt att det innehåller all nödvändig information.

Dokumentet får inte vara utgånget och all information måste vara tydligt läsbar. Vi kan även be om en "selfie" där du håller upp ditt ID-dokument för att ytterligare bekräfta att det är du som skickar in dokumenten.

För att bekräfta din bostadsadress behöver vi ett dokument som visar ditt fullständiga namn och din nuvarande adress. Dokumentet får inte vara äldre än tre månader. Godkända adressbevis inkluderar:

• Elräkning, vattenräkning eller gasräkning: En kopia av en nyligen utfärdad räkning.
• Brev från banken: Ett kontoutdrag eller ett officiellt brev från din bank som visar din adress.
• Brev från myndighet: Ett officiellt brev från en statlig myndighet, till exempel Skatteverket.
• Hyresavi: En nyligen utfärdad hyresavi.

Mobiltelefonräkningar accepteras vanligtvis inte som adressbevis. Se till att hela dokumentet är synligt och att datumet är tydligt.

För att säkerställa att du är den rättmätiga ägaren till de betalningsmetoder du använder hos CashiMashi, kan vi begära verifiering av dessa. Detta är en viktig del av våra åtgärder mot bedrägeri och penningtvätt.

• Kredit-/Betalkort: För kortbetalningar kan vi begära en kopia av kortets fram- och baksida. Av säkerhetsskäl ska du dölja de åtta mellersta siffrorna på framsidan av kortet samt CVV/CVC-koden på baksidan. De första sex och de sista fyra siffrorna på kortnumret måste vara synliga. Ditt namn och kortets giltighetstid måste också vara tydligt synliga.
• Banköverföring/E-plånböcker: För banköverföringar eller e-plånböcker kan vi begära ett skärmklipp eller en bild av ditt kontoutdrag eller e-plånboksida som tydligt visar ditt namn, kontonummer/e-postadress och att kontot är kopplat till dig.

CashiMashi behöver bekräfta att alla insättningar och uttag görs till och från konton som tillhör dig personligen.

I vissa fall, särskilt vid större transaktioner eller om vi har anledning att misstänka högre risk, kan CashiMashi behöva begära information om källan till dina medel. Detta kallas för "Source of Funds" (SoF) och är en del av våra åtgärder mot penningtvätt. Vi kan begära dokumentation som bevisar varifrån dina pengar kommer, till exempel:

• Lönespecifikationer
• Bankkontoutdrag som visar inkomster
• Dokumentation om arv
• Försäljningskontrakt för fastigheter eller andra tillgångar
• Intyg om vinst från lotterier eller andra spel

Denna utökade granskning (Enhanced Due Diligence, EDD) är en viktig del av vårt arbete för att upprätthålla en säker och regelrätt spelplattform. All information behandlas konfidentiellt och används endast för att uppfylla våra lagstadgade skyldigheter.

När du har skickat in dina dokument till CashiMashi, kommer vårt dedikerade verifieringsteam att granska dem. Vi strävar efter att behandla alla verifieringar så snabbt som möjligt. Normalt tar processen mellan 24 och 72 timmar. Under perioder med hög belastning eller om ytterligare information krävs, kan det ta längre tid.

Du kommer att få meddelanden via e-post eller via ditt konto på CashiMashi angående statusen för din verifiering. Om några dokument inte är godkända eller om vi behöver ytterligare information, kommer vi att kontakta dig med tydliga instruktioner om vad som behöver kompletteras.

Det är viktigt att du skickar in tydliga och kompletta dokument från början för att undvika onödiga förseningar.

På CashiMashi tar vi din integritet och datasäkerhet på största allvar. Alla dokument och personuppgifter som du tillhandahåller under verifieringsprocessen behandlas i enlighet med gällande dataskyddslagstiftning, inklusive GDPR. Dina dokument lagras säkert på krypterade servrar och är endast tillgängliga för behörig personal som behöver dem för att utföra verifieringsuppgifter.

Vi delar aldrig dina personuppgifter med tredje part, förutom när det är absolut nödvändigt för att uppfylla lagkrav, till exempel med tillsynsmyndigheter. Du kan vara trygg med att din information är skyddad hos CashiMashi.

CashiMashi är fullt engagerat i att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. Våra KYC- och verifieringsprocesser är utformade för att uppfylla internationella standarder och de krav som ställs av våra licensmyndigheter för Anti-Money Laundering (AML). Genom att noggrant verifiera våra spelares identitet och övervaka transaktioner, kan vi identifiera och rapportera misstänkt verksamhet till relevanta myndigheter.

Detta skyddar inte bara CashiMashi från att utnyttjas för kriminella syften, utan bidrar också till att upprätthålla integriteten i den globala finanssektorn. Din medverkan i verifieringsprocessen är avgörande för att vi ska kunna uppfylla dessa viktiga skyldigheter.

Spel på CashiMashi är strikt förbjudet för personer under 18 år. Åldersverifiering är en grundläggande del av vår KYC-process. Genom att kräva identitetsbevis säkerställer vi att ingen minderårig kan registrera sig eller spela på vår plattform. Detta är ett viktigt steg för att främja ansvarsfullt spelande och skydda utsatta grupper.

Om vi upptäcker att en spelare är minderårig, kommer kontot omedelbart att stängas och eventuella vinster kan förverkas. Vi uppmanar även föräldrar och vårdnadshavare att använda filterprogram för att förhindra minderåriga från att få tillgång till spelsidor.

Om din verifiering försenas, ber vi dig att ha tålamod. Detta kan bero på att de inskickade dokumenten inte var tillräckligt tydliga, att information saknades, eller att vi behöver ytterligare dokumentation. Vårt team kommer att kontakta dig med specifika instruktioner om vad som behöver åtgärdas.

Om verifieringen misslyckas helt, till exempel om vi inte kan bekräfta din identitet eller om det finns avvikelser i den information du lämnat, kan ditt konto komma att stängas. I allvarliga fall, till exempel vid misstänkt bedrägeri eller brott mot våra användarvillkor, förbehåller sig CashiMashi rätten att frysa medel och rapportera händelsen till relevanta myndigheter. Det är därför av yttersta vikt att all information du lämnar är korrekt och sanningsenlig.

Om du har frågor om KYC-processen, verifieringskraven eller behöver hjälp med att skicka in dina dokument, är vårt supportteam här för att hjälpa dig. Du kan kontakta oss via e-post eller live-chatt. Våra medarbetare är utbildade för att guida dig genom processen och svara på dina frågor på ett tydligt och professionellt sätt.

Vi strävar efter att göra verifieringsprocessen så smidig som möjligt för dig som spelare hos CashiMashi. Tveka inte att höra av dig om du behöver assistans.