KYC in preverjanje

Pri CashiMashi smo zavezani k zagotavljanju varnega in poštenega igralnega okolja za vse naše uporabnike. Preverjanje vaše identitete ni le zakonska obveznost, temveč tudi ključen del naših prizadevanj za preprečevanje goljufij, pranja denarja in zaščito mladoletnih oseb. S tem postopkom zagotavljamo, da so vsi igralci polnoletni in da se finančne transakcije izvajajo zakonito. Vaša varnost in integriteta platforme sta naši glavni prioriteti.

KYC oziroma "Spoznaj Svojo Stranko" je standardni postopek v finančni industriji in spletnem igralništvu. Gre za niz obveznih preverjanj, ki jih izvajamo, da potrdimo identiteto naših strank. Namen KYC je preprečiti nezakonite dejavnosti, kot so pranje denarja, financiranje terorizma in goljufije z identiteto. Z zbiranjem in preverjanjem določenih osebnih podatkov lahko CashiMashi zagotovi skladnost z mednarodnimi in lokalnimi predpisi ter ustvari zaupanja vredno okolje za vse. Ta proces nam omogoča, da bolje razumemo, kdo so naši igralci in kako uporabljajo naše storitve.

Preverjanje identitete je obvezno v več primerih, da zagotovimo skladnost in varnost. Najpogosteje je potrebno ob prvem dvigu sredstev, ne glede na znesek. Lahko pa ga zahtevamo tudi prej, na primer, če skupni znesek vaših vplačil doseže določen prag, ali če obstaja kakršen koli sum na goljufijo ali nezakonito dejavnost. CashiMashi si pridržuje pravico, da zahteva preverjanje kadarkoli, če menimo, da je to potrebno za zaščito platforme ali skladnost z regulativnimi zahtevami. To vključuje tudi primere, ko pride do sprememb v vaših osebnih podatkih ali plačilnih metodah.

Za uspešno preverjanje identitete boste morali predložiti določene dokumente. Ti dokumenti nam pomagajo potrditi, da ste resnično vi in da so vaši podatki pravilni. Spodaj so navedene glavne kategorije dokumentov, ki jih običajno zahtevamo:

• Dokazilo o identiteti (osebni dokument s fotografijo).
• Dokazilo o naslovu (račun za komunalne storitve ali bančni izpisek).
• Dokazilo o plačilni metodi (fotografija kreditne kartice ali posnetek zaslona e-denarnice).
• V nekaterih primerih, dokazilo o viru sredstev.

Vsi predloženi dokumenti morajo biti jasni, veljavni in čitljivi. CashiMashi si pridržuje pravico, da zahteva dodatne dokumente, če prvotni niso zadostni ali če obstajajo dodatna vprašanja glede vaše identitete ali transakcij.

Za dokazilo o identiteti boste morali predložiti veljaven osebni dokument s fotografijo. To je ključnega pomena za potrditev, da ste oseba, ki se je registrirala na CashiMashi. Sprejemamo naslednje dokumente:

• Veljavna osebna izkaznica.
• Veljaven potni list.
• Veljavno vozniško dovoljenje.

Prosimo, poskrbite, da bo dokument v celoti viden, vsi štirje vogali morajo biti zajeti, in da so vsi podatki, vključno z vašim imenom, priimkom, datumom rojstva in datumom veljavnosti, jasno čitljivi. Dokument ne sme biti potekel. V nekaterih primerih lahko zahtevamo tudi fotografijo, kjer držite dokument ob svojem obrazu, da potrdimo, da ste lastnik dokumenta.

Za dokazilo o naslovu potrebujemo dokument, ki potrjuje vaše stalno prebivališče. Ta dokument mora biti izdan v zadnjih treh mesecih in mora vsebovati vaše polno ime ter naslov. Sprejemamo naslednje vrste dokumentov:

• Račun za komunalne storitve (elektrika, voda, plin, internet, fiksni telefon).
• Bančni izpisek.
• Uradno pismo državne institucije.

Prosimo, da poskrbite, da so vsi ključni podatki, kot so vaše ime, naslov in datum izdaje, jasno vidni. Računi za mobilne telefone običajno niso sprejemljivi kot dokazilo o naslovu. Dokument ne sme biti starejši od treh mesecev.

Preverjanje plačilne metode je nujno za potrditev, da ste zakoniti lastnik sredstev, ki jih uporabljate za vplačila in izplačila na CashiMashi. Postopek se razlikuje glede na vrsto plačilne metode:

• Kreditne/Debetne kartice: Zahtevamo fotografijo sprednje in zadnje strani kartice. Na sprednji strani prekrijte srednjih osem številk kartice, tako da so vidne le prve štiri in zadnje štiri številke. Prekrijte tudi varnostno kodo (CVV/CVC) na zadnji strani. Vaše ime in datum veljavnosti morata biti jasno vidna.
• E-denarnice (npr. Skrill, Neteller, PayPal): Potrebujemo posnetek zaslona vašega računa e-denarnice, ki prikazuje vaše polno ime in e-poštni naslov, povezan z računom.
• Bančna nakazila: Zahtevamo bančni izpisek ali potrdilo o nakazilu, ki prikazuje vaše ime, številko računa in ime banke.

Pomembno je, da so vse plačilne metode registrirane na vaše ime. Uporaba plačilnih metod tretjih oseb ni dovoljena.

V določenih okoliščinah, še posebej pri večjih transakcijah ali če obstaja sum na neobičajno dejavnost, lahko CashiMashi zahteva dokazilo o viru sredstev. To je del naših obveznosti v boju proti pranju denarja in financiranju terorizma. V takšnih primerih boste morda morali predložiti dokumente, ki dokazujejo izvor vaših sredstev, kot so:

• Plačilne liste ali pogodbe o zaposlitvi.
• Bančni izpiski, ki prikazujejo prihodke.
• Dokumentacija o prodaji premoženja.
• Dokumentacija o dediščini ali darilu.

Ta postopek, znan kot povečana skrbnost, nam omogoča, da razumemo naravo vaših finančnih transakcij in zagotovimo, da so v skladu z zakonodajo. Vaša transparentnost je ključna za hiter in učinkovit zaključek tega postopka.

Ko predložite vse zahtevane dokumente, jih bo naša ekipa za preverjanje skrbno pregledala. Ciljamo na čim hitrejši zaključek postopka, običajno v 24-48 urah. Vendar pa se lahko čas preverjanja podaljša v primeru, da so potrebni dodatni dokumenti, če so predloženi dokumenti nečitljivi ali nepopolni, ali v obdobjih povečanega povpraševanja. O vsaki posodobitvi statusa vašega preverjanja vas bomo obvestili preko e-pošte. Prosimo, preverite tudi mapo z vsiljeno pošto. Medtem ko poteka preverjanje, lahko še vedno igrate, vendar so dvigi sredstev začasno onemogočeni.

Pri CashiMashi jemljemo varovanje vaših osebnih podatkov in dokumentov izjemno resno. Vsi predloženi dokumenti so obdelani in shranjeni v skladu s strogimi varnostnimi protokoli in predpisi GDPR (Splošna uredba o varstvu podatkov). Uporabljamo napredne šifrirne tehnologije, da zagotovimo zaupnost in integriteto vaših podatkov. Dostop do teh podatkov imajo le pooblaščeni uslužbenci, ki so usposobljeni za ravnanje z občutljivimi informacijami. Vaši podatki ne bodo posredovani tretjim osebam, razen če to zahteva zakon ali naš licenčni organ.

CashiMashi deluje v skladu z vsemi veljavnimi zakoni in predpisi o preprečevanju pranja denarja (AML, Anti-Money Laundering) in financiranju terorizma. Naši KYC postopki so zasnovani tako, da identificirajo in preprečijo morebitne nezakonite finančne dejavnosti. To vključuje spremljanje transakcij, poročanje sumljivih dejavnosti pristojnim organom in vzdrževanje natančnih evidenc. Zavezani smo k ohranjanju integritete finančnega sistema in zagotavljanju, da se naša platforma ne zlorablja za nezakonite namene.

Igranje na CashiMashi je dovoljeno le osebam, ki so dopolnile 18 let oziroma zakonsko določeno starost za igranje iger na srečo v njihovi jurisdikciji. Preverjanje starosti je temeljni del našega KYC postopka in je ključnega pomena za zaščito mladoletnih oseb pred škodljivimi vplivi iger na srečo. Če med postopkom preverjanja ugotovimo, da igralec ni polnoleten, bo njegov račun takoj zaprt, vsa vplačila pa bodo vrnjena, če je to mogoče. Odgovorno igranje in zaščita ranljivih skupin sta osrednja stebra naše politike.

Če je postopek preverjanja zamujen, vas bomo obvestili o razlogih za zamudo in morebitnih dodatnih informacijah, ki jih potrebujemo. V primeru, da preverjanje ni uspešno, ker niste predložili zahtevanih dokumentov ali ker predloženi dokumenti niso ustrezni, bo vaš račun lahko začasno blokiran. Če po večkratnih poskusih ne uspemo preveriti vaše identitete, si CashiMashi pridržuje pravico do trajnega zaprtja računa in zadržanja vseh sredstev, če obstaja sum na goljufijo ali kršitev pogojev poslovanja. Pomembno je, da sodelujete in predložite pravilne in veljavne dokumente v razumnem časovnem okviru.

Če imate kakršna koli vprašanja glede postopka KYC in preverjanja, ali potrebujete pomoč pri nalaganju dokumentov, je naša ekipa za podporo strankam na voljo, da vam pomaga. Lahko nas kontaktirate preko e-pošte ali klepeta v živo. Naši uslužbenci so usposobljeni za obravnavo vseh vprašanj v zvezi s preverjanjem in vam bodo z veseljem nudili jasna navodila in podporo. Pri CashiMashi se trudimo, da je celoten proces čim bolj enostaven in razumljiv.